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미국 배당 성장 ETF(VIG) 정리
Product Summary
대부분의 투자자가 배당을 좋아하지만, (높은 배당을 주는) 배당률이 높은 기업들이 주가가 지속적으로 하락하여 투자 시 오히려 손해를 보는 경우가 많은 데요,
이럴 경우 기업의 성장 가능성도 함께 고려하는 것이 배당주 선택의 중요한 포인트가 될 수 있겠습니다.
배당을 주면서 성장도 함께 하는 기업들을 모아 놓은 미국 ETF가 있는데 그 중 하나가 배당 성장 ETF인 VIG입니다.
배당 성장이란 시간이 지남에 따라 주주들에게 지급하는 배당금이 성장한다는 의미이고,
배당금이 지속적으로 성장하기 위해서는 기업의 이익도 함께 성장해야 하기에, VIG는 자연스럽게 성장하는 기업에만 투자됩니다.
주주 입장에서는 배당금을 받으며, 기업 성장의 시세 차익도 함께 얻을 수 있습니다.
미국 배당 성장 ETF인 VIG의 정식 명칭은 Vanguard Dividend Appreciation ETF입니다.
미국 기업 중 10년 연속 배당금을 늘린 기업의 시가 총액 가중치를 지수를 추종하는 ETF입니다.
종목 당 최대 4%의 비중을 보유할 수 있습니다.
2021년 9월 19일까지는 NASDAQ US Dividend Archievers Select Index를 추종하였고,
2021년 9월 20일부터는 S&P U.S Dividend Growers Index를 추종하고 있습니다.
| Ticker | VIG |
| 분류 | Large Blend (대형 혼합) – 대형주의 비중이 높고, 성장주와 가치주가 섞여 있음. |
| 운용사 | State Street Global Advisors |
| 출시일 | 2006년 4월 21일 |
| 자산 | $76.6 billion |
| 보수 | 0.06% |
Price and yield
2021년 10월 8일 현재 주가는 $157.15입니다. VIG의 10년 차트입니다. 꾸준한 상승세를 보이는 것이 참 매력적입니다.
2008년 경제 위기와, 2020년 3월 코로나 장세에서 가파르게 하락했습니다. VIG 또한 경기에 영향을 받는 다는 것을 알 수 있습니다.
그러나 다른 지수 추종 ETF보다는 선방한 모습입니다. 그랬던 VIG ETF가 올해는 작년 코로나 하락장을 회복하고 새로운 신고가를 돌파 했습니다.
VIG ETF의 연평균 주가 상승률은 14.51%로 S&P 500 지수를 추종하는 대표 ETF인 SPY와 비슷한 수치를 보이고 있습니다.
다만 SPY가 1년에 4번 rebalancing을 하는 것에 대해 VIG는 1년에 1반 rebalancing을 하기 때문에, 특정 종목의 issue가 발생할 경우 대응이 느릴 수 있습니다.
Risk potential
10년 챠트에서 알 수 있듯이 경제 위기가 오면 영향을 받는 ETF입니다.
Portfolio composition
VIG ETF가 담고 있는 portfolio를 살펴 보겠습니다. 담고 있는 회사의 개수는 247개이고 운용 액은 76.6 billion입니다.
10년 이상 연속으로 배당금을 인상한 미국기업들을 리스트업하고 시가 총액을 바탕으로 투자를 진행합니다.
배당cut이나 10년이라는 마의 벽을 넘지 못한 기업들은 퇴출되며, 여기서 살아 남은 기업들은 기본적으로
2008년 금융 위기 시절에도 배당금을 인상한 기업들이기 때문에, 다른 기업들보다 더 우량한 기업이 모여 있다고 볼 수 있습니다.
상위 10개의 비중이 전체의 31.3% 정도 됩니다. 미국 주식에만 투자되는 상품입니다.
VIG_portfolio_characteristics
아래는 VIG ETF가 담고 있는 산업군 별 분포입니다. 산업 관련주를 가장 많이 담고 있지만, IT, 금융, 헬스 케어 등을 골고루 담고 있어 분산 투자되고 있습니다.
상위 10개 사를 보니, 우리가 이름을 많이 들어 본 회사들이 많습니다. 모두 꾸준한 이익을 내고 있고, 하나하나 만으로도 배당 주로 유명한 주식 들입니다.
아래 주식을 개별 주로 투자하고 계시다면 이 VIG ETF로 함께 투자하는 방법도 좋을 것 같습니다.
Fee
0.06%의 운용 수수료로 장기 보유하기 좋도록 저렴한 편입니다. 유사한 Funds들의 운용 수수료 평균이 0.83%이니 상당히 저렴한 것을 알 수 있습니다.
세계 2위의 자산 운용사인 Vanguard에서 운용하는 상품으로 상품 운용은 믿을 수 있습니다.
Distribution
VIG ETF는 3, 6, 9, 12월 분기 배당 상품입니다. VIG ETF의 현재 년 배당률은 1.66%입니다.
1.66%의 배당률이 낮아 보일 수 있겠지만, VIG ETF의 진짜 매력은 기업의 시세차익도 함께 할 수 있다는 것입니다.
가장 최근 배당 기록을 보니, 2021년 9월 0.69$의 배당금 지급이 있었습니다.
배당금 감소 할 때도 있었지만 꾸준한 증가가 예상됩니다.
결론
매년 상황에 따라서, 배당률이 삭감 되고 증가하는 경향을 보이지만, 장기적으로 볼 때 꾸준히 배당 성장하고 있습니다.
주가와 배당 성장률이 높은 ETF이고 경제 상황이 안 좋을 경우에 큰 폭으로 하락했지만, 다시 지속적으로 상승하는 추세를 보여줍니다.
SPY와 비교할 때 수익률은 VIG가 낮지만 VIG가 더 변동성이 적고, 서브프라임모기지 사태와 코로나 사태 때의 최대 낙폭도 VIG가 더 적었습니다.
개인적으로 적립식으로 매수하기 좋은 ETF라고 생각합니다. 건강한 투자하세요~!!
* 투자는 개인의 책임입니다. 투자를 선택하시기 전에 본인이 꼭 공부하시고 안전하고 올바른 선택을 하시길 바랍니다.
VIG 공식 운용사 자료
https://investor.vanguard.com/etf/profile/VIG